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浙江快乐12:大額現金管理試點將開展:遏制違法犯罪 維護金融秩序

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2019-11-26 21:29    來源:中央紀委國家監委      字號:

  原標題:大額現金管理試點工作將開展 遏制違法犯罪 維護金融秩序

  “近年來,非現金支付快速發展,但現金需求有增無減。尤其是大額現金廣泛使用,容易被腐敗、偷逃稅、洗錢等違法犯罪活動利用,存在較大風險。”近日,中國人民銀行公布了《關于在河北省、浙江省、深圳市試點開展大額現金管理的通知(公開征求意見稿)》,并向社會公開征求意見?!鍛ㄖ分賦?,將選擇試點地區適宜地市,探索從部分國家機關、國有企事業單位領導人員入手,推動該部分個人主體報告一定金額以上現金收入的交易性質、交易金額等信息。

  據介紹,此次試點為期2年,分地區分階段實施,先在河北省啟動開展,各項業務平穩推進后,適時在浙江省、深圳市開展。

  腐敗犯罪往往借助洗錢轉移和偽裝贓款,實現形式上合法化。對此,《通知》將“特定行業企業大額現金交易記錄及報告”作為探索大額現金綜合管理措施之一。人民銀行石家莊中心支行依托房地產領域反洗錢工作框架,就邢臺市房地產行業建立與財政、住建等部門協作機制,要求企業規范現金日記賬信息要素,報送一定金額以上的現金交易,人民銀行石家莊中心支行定期分析大額現金交易情況。邢臺市住房和城鄉建設(房地產)主管部門要加強房屋交易資金監管、嚴格落實商品房預售資金監管制度。

  《通知》還明確建立大額現金業務風險防范制度,對于客戶來自風險較高行業、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,嚴格對信息真實性、規范性的審核,發現或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,應提交可疑交易報告,并進行風險標注,后續跟蹤,記錄備查。在建立大額現金分析報告制度方面,《通知》要求試點行指導銀行業金融機構將預約、登記、風險防范要求與反洗錢大額和可疑交易報送、自身業務流程及信息系統有機結合,實現大額現金業務信息的整合、歸集,提高信息采集效率及準確性。

  “我們制定了《大額現金管理先行先試方案》,作為本次試點內容依據。通過補齊大額現金流通使用管理領域監管短板,加強大額現金流通使用情況分析和信息共享,規范大額現金使用,建立覆蓋全社會的大額現金交易監測網絡,優化現金流通環境,節約社會資源,遏制利用大額現金進行違法犯罪,維護經濟金融秩序。”中國人民銀行有關負責人告訴記者。(記者侯顆)

作者:佚名   責任編輯:劉洋
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